СРОМАСТЕР разоблачает миф о бездействии органов власти в выявлении и наказании виновных в утрате средств компенсационных фондов СРО.

Многие «неравнодушные» участники профессионального сообщества громко и публично сетуют на бездействие власти в отношении лиц, виновных в «расхищении» компенсационных фондов через банковский сектор в период с 2012-2016 годы.

В последнее время всё чаще появляются обвинения в адрес руководителей СРО, которые, якобы «уворовали» средства, собранные «непосильным трудом» строителей, проектировщиков и изыскателей. Но так ли это на самом деле? И действительно ли бездействуют власти? И кого же всё-таки следственные органы признают виновными в утрате средств компенсационных фондов: саморегуляторов или банкиров?

Попробуем разобраться в этих вопросах на примере нескольких наиболее громких банкротных дел, проанализировав действия правоохранительных и иных органов при ведении конкурсных производств в интересах кредиторов.

-1-

Начнем, пожалуй, с ОАО «Мастер-Банк», резонансный отзыв лицензии которого в 2013 году положил начало злоключениям саморегуляторов в России.

Лицензия у данного банка была отозвана в ноябре 2013 года, а 16 января 2014 года Арбитражный суд города Москвы признал кредитную организацию банкротом. Пострадали в банке около двух десятков СРО, большая часть из которых размещала на его счетах средства компенсационных фондов в полном объеме. Банкротство длится уже более 5 лет, но за все это время удовлетворены требования кредиторов лишь первой очереди и только на 41,64%. И данный процент не меняется уже значительный период времени.

Вместе с тем дело в банкротстве ОАО «Мастер-Банка» дошло и до применения Уголовного кодекса РФ.

10 февраля 2014 года Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации заявление по ст. 159, 201 и 196 УК РФ по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам, а также преднамеренного банкротства Банка. Похожее заявление направил конкурсный управляющий 18 апреля 2014 г. в УЭБиПК ГУ МВД России по г. Москве (ч. 4 ст. 160 УК РФ).

По итогам проверки обстоятельств банкротства Банка были выявлены признаки хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства, в связи с этим 13 августа 2014 г. в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление о наличии в действиях руководства Банка признаков состава преступления, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата» и ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

В результате было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство». В рамках уголовного дела заявлен гражданский иск о возмещении убытков на общую сумму 10 621 609 тыс. руб. Банк 1 июня 2015 г. признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. 26 февраля 2016 г. Бывшему Председателю Правления Банка заочно предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ.

Конкурсный управляющий в целях обеспечительных мер 27 марта 2018 г. в ГСУ МВД России по г. Москве направил ходатайство о наложении ареста на принадлежащее бывшим руководителям Банка недвижимое имущество. В ходе расследования уголовного дела наложен арест на имущество бывшего Председателя Правления Банка (недвижимость, картины, скульптуры и другие предметы искусства). 12 августа 2018 г. предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с розыском обвиняемого. 30 октября 2018 г. в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлен запрос о результатах розыска.

28 января 2016 г. в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения принадлежащего Банку недвижимого имущества. Заявление приобщено к материалам уголовного дела.

17 октября 2018 г. в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств, принятых во вклады без отражения в бухгалтерском учете соответствующих операций, которое приобщено к материалам вышеуказанного уголовного дела.

По результатам проверки обстоятельств банкротства Банка конкурсным управляющим 12 декабря 2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей Банка по обязательствам Банка в общем размере 24 621 977 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 25 мая 2017 г. производство по делу приостановлено до формирования конкурсной массы Банка. Определением Арбитражного суда г. Москвы производство возобновлено, следующее судебное заседание назначено на 24 апреля 2019 г.

-2-

Следующим крупным банком, в котором многие СРО потеряли свои компенсационный фонды, является ООО «Внешпромбанк».

Банк признан банкротом 14 марта 2016 года. На конец 2018 г. удовлетворено лишь 17,86% требований кредиторов первой очереди.

18 декабря 2015 г. временная администрация направила в Следственный департамент МВД России заявление по факту хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. По результатам рассмотрения заявления Следственным департаментом МВД России 18 декабря 2015 г. возбуждено уголовное дело по фактам совершения преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. Предварительное следствие продолжается.

Конкурсный управляющий провел проверку обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой 25 января 2017 г. в Следственный департамент МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства. Заявление приобщено к материалам уголовного дела.

Приговором Хамовнического районного суда г. Москвы от 12 мая 2017 г. обвиняемые признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ, бывшему президенту Банка назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 9 лет, бывшему вице-президенту Банка – в виде лишения свободы сроком на 4 года. Приговором признано право Банка на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения иска передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 22 мая 2017 г. конкурсным управляющим Банком в Московский городской суд подана апелляционная жалоба в части решения по гражданскому иску. 15 августа 2017 г. апелляционным определением Московского городского суда приговор был изменен – бывшему вице-президенту Банка назначено окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 8 лет 6 месяцев. В остальной части приговор оставлен без изменений.

7 декабря 2018 г. Агентство направило в СД МВД России заявление в отношении бывшего вице-президента Банка по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов 78 юридическим лицам, по результатам рассмотрения которого 11 декабря 2018 г. возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ.

Также Конкурсным управляющий Банка 18 декабря 2018 г. подал в Арбитражный суд г. Москвы заявление о привлечении к субсидиарной ответственности контролировавших Банк лиц на общую сумму 218 989 872 тыс. руб. Судебное заседание назначено на 10 апреля 2019 г.

-3-

В кредитной организации ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» потеряли средства не только СРО, но и Национальное объединение строителей.

Указанный банк был признан банкротом по решению Арбитражного суда города Москвы 13 октября 2015 года. Банкротство длится более 3 лет.

На конец 2018 г. удовлетворено только 18,95% требований кредиторов первой очереди.

По результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего от 05.11.2015 по ч. 2 ст. 201 УК РФ по факту злоупотребления полномочиями, выразившегося в совершении сделок по переводу долга рыночных заемщиков на технические юридические лица 22.04.2016 ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

13.11.2015 конкурсный управляющий направил в СК России заявление по ч. 2 ст. 201 и ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями, выразившегося в совершении сделок по переводу долга рыночных заемщиков на технические юридические лица, и хищения принадлежащих Банку ценных бумаг. По результатам рассмотрения заявления Банка России и заявления Агентства от 13.11.2015 ГСУ СК России 22.09.2016 в отношении бывших президента и председателя совета директоров Банка возбуждено 4 уголовных дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам.

Кроме того, 31.10.2017 г. ГСУ СК России в отношении бывших президента и председателя совета директоров Банка возбуждено два уголовных дела по ч. 4 ст. 160  и п. «б» ч . 4 ст. 174.1 УК РФ, по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и дальнейшему переводу долга на техническое юридическое лицо.

Вышеуказанные уголовные дела соединены в одно производство с находящимся в производстве ГСУ СК России уголовным делом, возбужденным 30.09.2015 г. в отношении бывшего заместителя председателя правления Банка по ст. 172.1 УК РФ по факту фальсификации отчетности Банка. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу.

К материалам уголовного дела также приобщено направленное конкурсным управляющим 15.02.2018 г. в СК России заявления по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическому лицу-нерезиденту. В ходе расследования уголовного дела председателю совета директоров и президенту Банка, советникам президента Банка и их соучастнику предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 160, п. «а,б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, а остальным их соучастникам » ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 159 и (или) ч. 5 ст. 33 ч. 4 ст. 160 УК РФ. Председателю совета директоров и президенту Банка обвинение предъявлено также и в организации фальсификации отчетности Банка, в совершении преступления, предусмотренного по ч. 3 ст. 172.1 УК РФ. Ведется предварительное расследование.

Из данного уголовного дела для завершения расследования выделено в отдельное производство уголовное дело по обвинению заместителя председателя правления Банка по фальсификации отчетности Банка, в совершении преступления, предусмотренного ст. 172.1 УК РФ. Данное уголовное дело направлено для рассмотрения в Хамовнический районный суд г. Москвы.

Конкурсный управляющий провел проверку обстоятельств банкротства, по результатам которой 28.07.2016 г. в СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и входящих в одну группу с ним кредитных организаций и их преднамеренного банкротства. Заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту хищения имущества ПАО «АМБ Банк». Ведется предварительное расследование.

30.06.2016 г. конкурсным управляющим в Следственный департамент МВД России направлено заявление по факту причинения работником Банка ущерба путем вывода из-под залога по выданному Банком кредиту недвижимого имущества. По результатам рассмотрения данного заявления 29.11.2016 г. СУ УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу. 15.03.2018 г. предварительное следствие по уголовному делу приостановлено в связи с розыском подозреваемого президента Банка.

21.06.2017 г. в ГСУ ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. 03.07.2017 г. заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту хищения имущества АО Банк «Советский». 13.10.2017 г. материалы по заявлению выделены в отдельное производство. 12.09.2018 г. по результатам проверки СД МВД России возбуждено уголовное дело по ч 4 ст. 159 УК РФ по факту мошеннических действий неустановленными лицами из числа Банка. Используя свое служебное положение, организованная группа похитила имущество Банка в особо крупном размере путем выдачи невозвратных кредитов организациям, зарегистрированным в г. Санкт-Петербург и г. Якутске и реально не осуществляющих финансово-хозяйственную деятельность (ООО «СУ-79», «Метал Ресурс», «Томас», «Техкомплект», «Эверест»). 03.10.2018 г. Банк признан потерпевшим по данному уголовному делу.

17.04.2018 в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о привлечении контролировавшего Банк лица к ответственности в виде возмещения причиненных Банку убытков в общем размере 33 294 938 тыс. руб.  Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21.11.2018 (дата объявления резолютивной части — 08.11.2018) требования Банка о взыскании с Мотылева А.Л. в пользу Банка убытков в размере 33 294 938 тыс. руб.  удовлетворены в полном объеме.

23.07.2018 в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о взыскании убытков с бывшего Председателя Правления Банка, бывших членов Правления Банка, бывшего Председателя Совета директоров Банка в общем размере  12 342 364 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 27.07.2018 заявление принято к производству.

-4-

Для чистоты эксперимента можно взять в качестве примера банк и поменьше – ООО КБ «Интеркоммерц».

Банк признан банкротом 14 июня 2016 года. На конец 2018 г. удовлетворено только 7,59% требований кредиторов первой очереди.

11 февраля 2016 года Банк России направил в МВД России и СК России заявление по ст. 159, 160, 201 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом совершения сделок по приобретению валюты, злоупотребления полномочиями при обеспечении обязательств третьих лиц перед кредитными организациями-нерезидентами и возможного преднамеренного банкротства.

25 марта 2016 года временная администрация по управлению Банком направила в ГСУ СК России заявление по фактам, упомянутым в заявлении Банка России, а также по факту хищения принадлежащих Банку ценных бумаг.

30 марта 2016 года ГСУ СК России возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом совершения сделок по приобретению валюты. 7 сентября 2016 года возбуждено еще одно уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по фактам хищения принадлежащих Банку ценных бумаг. Указанные уголовные дела соединены в одно производство, Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу. К материалам уголовного дела приобщено направленное конкурсным управляющим 16 августа 2017 года в СК России заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. Предварительное следствие продолжается.

Конкурсный управляющий провел проверку обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой выявлены основания для привлечения контролировавших Банк лиц к гражданско-правовой ответственности по обязательствам Банка. Ведется работа по подготовке заявления о привлечении контролировавших Банк лиц к гражданско-правовой ответственности.

Как следует из вышеуказанной информации, любое банкротное дело неотвратимо сопровождается выявлением виновных лиц и привлечением их к уголовной и гражданско-правовой (имущественной) ответственности.

Бездействие власти в уголовно-правовом аспекте на поверку оказывается мифом, который кому-то выгодно поддерживать и распространять в профильных средствах массовой информации. То же самое касается и обвинений, направленных в адрес СРО, пострадавших в результате преступных действий руководителей кредитных организаций.

Факты и цифры – вещь упрямая. Если пытливые читатели озадачатся изучить официальный сайт Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и сравнить размеры утраченных саморегуляторами средств компенсационных фондов в банках-банкротах с общей суммой «переваренных» банкирами средств, то придут к выводу, что это просто «капля в море».

И вместе с тем без ответа пока остается вопрос о том, кому выгодно сгущать краски в отношении саморегулируемых организаций и саморегулирования в целом, подменяя виновных на потерпевших, на фоне общегосударственного банковского кризиса?